Für den Erfolg einer fondsgebundenen Rentenversicherung spielt die richtige Fondsauswahl eine entscheidende Rolle. Daher lassen wir eine regelmäßige Qualitätsprüfung unserer Fonds durchführen: Jedes Jahr nimmt der unabhängige, externe Berater Scope Analysis GmbH (Scope) das Condor-Fondsangebot unter die Lupe und bewertet es neu.
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Hat der Fonds seinen Vergleichsindex geschlagen?
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War der Fonds besser als andere Fonds derselben Kategorie?
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Gibt es günstigere Fonds?
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Ist das Fondsvolumen gesunken?
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Viele weitere Kriterien
Ergebnis:
Aus der Gesamtbewertung dieser Kriterien folgt eine Einschätzung für die zukünftige Entwicklung. Für Fonds mit einer negativen Zukunftserwartung empfiehlt Scope einen Austausch gegen einen Fonds mit vergleichbarer Anlagestrategie.
Die Fonds im Einzelnen
In diesem Jahr hat Scope folgende Fonds indentifiziert, für die ein Austausch in einen Ersatzfonds empfohlen wird.
Aktuelle Fondsliste
(Verträge mit Versicherungsbedingungen ab 01.07.2019)
| Austauschfonds (alt) | Ersatzfonds (neu) | Grund für Austausch |
|---|---|---|
| Carmignac Patrimoine FR0010135103 |
DJE Zins & Dividende LU1794438561 |
Performanceschwäche |
| Ethna-AKTIV-T LU0431139764 |
DJE Zins & Dividende LU1794438561 |
Performanceschwäche |
| Frankfurter Aktienfonds f.Stiftungen DE000A2N5MA1 |
Acatis Fair Value Modulor LU1904802086 |
Performanceschwäche |
| H & A PRIME VALUES Growth AT0000A153H4 |
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix AT0000A1TWL9 |
Performanceschwäche |
| LOYS Sicav - LOYS Global PAN LU0324426252 |
ACATIS Datini Valueflex Fonds DE000A1H72F1 |
Performanceschwäche |
| Magellan FR0000292278 |
Vontobel Fund - mtx Sustainable Emerg. Mkts Leaders LU1626216961 |
Performanceschwäche |
| Templeton Global Bond LU0195953079 |
Flossbach von Storch - Bond Opportunities LU1481584016 |
Performanceschwäche |
| StarCapital Winbonds plus LU0340592095 |
Amundi Ethik Fonds AT0000A1Z0C0 |
Performanceschwäche |
| Rouvier Patrimoine LU1100077798 |
TBF Global Income DE0009781997 |
Performanceschwäche |
| Vanguard Global Bond Index Fund Inst. IE00B18GC888 |
Vanguard Global Aggregate Bond IE00BG47KH54 |
Kostenverbesserung: der neue Fonds hat günstigere Kosten |
Automatischer Fondswechsel
Bei Kunden, die sich für eine bequeme, gemanagte Anlagestrategie wie EasyMix oder ProfiMix entschieden haben, werden die Fondsänderungen automatisch durchgeführt – ohne Aufwand für Sie.
EasyMix
| Austauschfonds (alt) | Ersatzfonds (neu) | Grund für Austausch |
|---|---|---|
| Vanguard Global BondIndex Fund Inst. IE00B18GC888 |
Vanguard GlobalAggregate Bond IE00BG47KH54 |
Kostenverbesserung: der neue Fonds hat günstigere Kosten |
ProfiMix defensiv
| Austauschfonds (alt) | Ersatzfonds (neu) | Grund für Austausch |
|---|---|---|
| Rouvier Patrimoine LU1100077798 |
TBF Global Income DE0009781997 |
Performanceschwäche |
ProfiMix dynamisch
| Austauschfonds (alt) | Ersatzfonds (neu) | Grund für Austausch |
|---|---|---|
| Frankfurter Aktienfondsf.Stiftungen DE000A2N5MA1 |
Acatis Fair ValueModulor LU1904802086 |
Performanceschwäche |
Fondswechsel auf Wunsch
Bei allen anderen Kunden mit individueller Fondsauswahl entscheiden Sie als Vermittler selbst, ob Sie die Austauschempfehlung weiterleiten möchten.
Wollen Sie der Empfehlung folgen und einen Austausch vornehmen? Dann schicken Sie den ausgefüllten Auftrag zum Fondswechsel an uns zurück.
Bestandsliste
(Verträge mit Versicherungsbedingungen bis 30.06.2019)
| Austauschfonds (alt) | Ersatzfonds (neu) | Grund für Austausch |
|---|---|---|
|
Carmignac Patrimoine |
DJE - Zins & Dividende LU0553169458 |
Performanceschwäche |
| Ethna-AKTIV LU0431139764 |
DJE - Zins & Dividende LU0553169458 |
Performanceschwäche |
H & A PRIME VALUES Growth AT0000803689 |
Raiffeisen-Nachhaltigkeit-Mix AT0000785381 |
Performanceschwäche |
| LOYS Sicav - LOYS Global PAN LU0324426252 |
ACATIS Datini Valueflex Fonds DE000A1H72F1 |
Performanceschwäche |
| Magellan FR0000292278 |
Vontobel Fund - mtx Sustainable Emerg. Mkts Leaders LU0571085413 |
Performanceschwäche |
| Templeton Global Bond Fund LU0152980495 |
Flossbach von Storch - Bond Opportunities LU1481583711 |
Performanceschwäche |
| StarCapital Winbonds plus LU0256567925 |
Amundi Ethik Fonds AT0000613146 |
Performanceschwäche |
| Veri ETF-Allocation Defensive DE000A0MKQP6 |
TBF Global Income DE000A1JUV78 |
Performanceschwäche |
| Robeco BP US Large Cap Equities LU0510167264 |
AB SICAV I - American Growth Portfolio LU0232524495 |
Performanceschwäche |
| StarCapital Argos LU0137341789 |
Flossbach von Storch - Bond Opportunities LU1481583711 |
Performanceschwäche |
| Bantleon Opportunities LU0337411200 |
Ethik Mix AT0000A19288 |
Performanceschwäche |
Diese Kunden werden von uns automatisch angeschrieben und über die Austauschvorschläge informiert. Sie können den Empfehlungen folgen, müssen es aber nicht. Hier finden Sie das Musteranschreiben an Ihre Kunden.
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