Die fondsgebundene Basis-Rente Congenial basis garant verbindet eine steuerlich geförderte Altersvorsorge mit einer Investition in Investmentfonds und der Sicherheit einer wählbaren Garantie. Die bei Vertragsbeginn bestimmte Garantierente wird durch Wertsicherungsfonds und Sicherungsvermögen gewährleistet. Darüber hinaus verbleibendes Vermögen wird in frei wählbare Fonds investiert. Das ermöglicht zusätzliche Ertragschancen. Eine Hinterbliebenenleistung ist automatisch integriert.
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Produkt-Highlights
- Beiträge sind zu 100% im Rahmen der Altersvorsorgeaufwendungen steuerlich abzugsfähig.
- Attraktive Fondsauswahl mit kostenloser Wechseloption
- Garantierte Rentenfaktoren für jeden möglichen Rentenbeginn
- Renditeanker zur Gewinnsicherung
- Verbindung mit BUZ optional möglich (mit BUZ-Retter kann BU-Schutz auch nach Beitragsfreistellung erhalten bleiben)
- Option auf flexible Zuzahlungen möglich – besonders relevant für Selbstständige und Unternehmer
Zielgruppe
Die Congenial basis garant eignet sich für chancenorientierte Kunden, die langfristig ihre Altersvorsorge aufbauen möchten, um ihren Lebensstandard im Alter zu sichern und eine steuerliche Förderung für Ihre Altersvorsorge nutzen möchten. Die Renditeerwartung des Kunden überwiegt das Sicherheitsbedürfnis. Der Kunde nimmt mäßige bis teilweise starke Schwankungen der Höhe des Policenwerts, die durch die Kapitalanlage in Fonds entstehen können, in Kauf. Der Kunde bestimmt seine Anlagestrategie und damit seine Chancen und Risiken selbst. Zudem bestimmt der Kunde selbst den Umfang, in dem die Beiträge garantiert werden; somit entscheidet der Kunde auch selbst über die Höhe des Verlustrisikos für die gezahlten Beiträge. Aufgrund dieses Verlustrisikos empfehlen sich Kenntnisse bzw. Erfahrungen zu Versicherungsanlageprodukten oder Wertpapieren.
Verkaufsunterstützung
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| Dokument | Bestellnummer |
|---|---|
| Highlights Basis-Rente | Download |
| Sellingsheet Basisrente RSP - Eine gute Basis | Download |
| Factsheet Congenial basis garant C71 | Download |
| Übertragung britischer Pensionsguthaben - QROPS | Download |
| Sellingsheet FRV Angebotsverstärker | 833767122380080 |
| Sellingsheet Basisrente Beamte | Download |
| Sellingsheet Basisrente Architekt | Download |
| Sellingsheet Basisrente Gutverdiener | Download |
| Sellingsheet Basisrente Inhaber Personengesellschaft | Download |
| Sellingsheet Basisrente Landwirte | Download |
| Sellingsheet Basisrente Selbständige | Download |
| Sellingsheet Basisrente GGF | Download |
| Sellingsheet Basisrente RSP - Abfindung | Download |
| Kundeninformation Umstellungsoption | Download |
Nachhaltigkeit
Nachhaltigkeitsbezogene Informationen gemäß der Offenlegungsverordnung ((EU) 2019/2088)
In der Ansparphase des Vertrags erfolgt eine Investition in Fonds. Die Informationen zu den Fonds finden Sie im Fondsfinder.
Hier stellen wir Ihnen die Informationen zu den Investitionen, die in unserem Sicherungsvermögen erfolgen, zur Verfügung:
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Tarif
Die Zertifizierungsnummer des aktuellen Tarifes C71 lautet 006250 und die Anbieternummer ist 0304000870.
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
Formulare
Formulare und Fragebögen zur Risikoprüfung finden Sie hier
Formulare Fondswechsel / Zuzahlungen
- Einmalige Zuzahlung zum Vertrag
- Auftrag zum Fondswechsel (Shiften, Switchen) für Verträge vor dem 01.08.2019
- Auftrag zum Fondswechsel (Shiften, Switchen) für Verträge ab dem 01.08.2019
- Wechsel Wertsicherungsfonds für Verträge vor dem 01.08.2019
- Wechsel Wertsicherungsfonds für Verträge ab dem 01.08.2019
Service-Hotline im Leistungsfall
Die kostenfreie Kunden-Hotline 040 36139-990 ist für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.