Eine steuerlich geförderte Altersvorsorge mit Congenial basis investiert in eine rein fondsgebundene Basis-Rentenversicherung mit der Chance auf hohe Erträge. Zur Auswahl stehen qualitätsgesicherte Einzelfonds, Dachfonds, Fondskombinationen oder MMD-Strategieportfolios. Eine Hinterbliebenenleistung kann bedarfsgerecht integriert und flexibel angepasst werden.
Hier finden Sie die Muster-Produktinformationsblätter für unsere Basis-Renten
Hier finden Sie Erläuterungen zum Produktinformationsblatt (PDF, 101 KB).
Produkt-Highlights
- Beiträge sind steuerlich abzugsfähig, 2016 zu 82%, dann kontinuierlich steigend.
- Attraktive Fondsauswahl aus über 100 Einzelfonds und 3 Dachfonds mit kostenloser Wechseloption und jährlichem „Fitnesscheck“ durch Scope-Investmentexperten
- Garantierter Rentenfaktor
- Hinterbliebenenleistung nach Bedarf wählbar und bis 5 Monate vor Rentenbeginn anpassbar
- Verbindung mit BUZ optional möglich, Beiträge zur BUZ sind ebenfalls steuerlich abzugsfähig.
- Option auf flexible Zuzahlungen möglich – besonders relevant für Selbstständige und Unternehmer
Congenial basis ermöglicht eine selbst bestimmte Kapitalanlage für die Altersvorsorge. Damit können Renditechancen genutzt werden, jedoch müssen auch Kursschwankungen in Kauf genommen werden.
Fondsangebot
- Verschiedene Anlagestrategien (vermögensverwaltend, nachhaltig, sachwert-orientiert, trendfolgend, passiv)
- Verschiedene Anlageklassen (Aktien, Renten, VV-Fonds, Rohstoffe, Geldmarkt etc.) und Anlagestile (Growth, Value, Blend, Top-down, Bottom-up) möglich
- Über 100 Einzelfonds und 3 Dachfonds zur Auswahl
- MMD-Strategieportfolio ohne zusätzliche Portfoliogebühren
- Bis zu 12-mal im Jahr kann das bisher angesparte Kapital oder/und die Aufteilung der laufenden Beiträge auf die Fonds geändert werden.
Hinterbliebenen-Leistungen
Bis zu 5 Monate vor Rentenbeginn kann zwischen 2 Hinterbliebenen-Leistungen für den Tod während des Rentenbezuges gewählt werden. Sie kann entweder aus dem verbleibenden Kapital oder aus einer Anwartschaft gezahlt werden:
- Bei Wahl der Leistung "Verbleibendes Kapital" wird das Fondsvermögen zu Rentenbeginn abzüglich bereits gezahlter Renten an die Hinterbliebenen verrentet. Renten aus Überschüssen im Rentenbezug werden dabei nicht abgezogen.
- Bei der Anwartschaft wird der Kapitalwert der bis zum Ende der Anwartschaftszeit noch ausstehenden Altersrenten verrentet. Die Anwartschaft beträgt mindestens 5 Jahre.
Bis zu 5 Monate vor Rentenbeginn kann einmal auf die Hinterbliebenen-Leistung im Rentenbezug auch verzichtet werden.
Schutz vor fremdem Zugriff
Eine Congenial basis garant ist vor Rentenbeginn unpfändbar. Sie wird auch beim Arbeitslosengeld II nicht angerechnet.
Rentenbeginn
Ein Rentenbeginn kann zwischen dem 62. und 80. Geburtstag vereinbart werden. Auch nach dem Vertragsabschluss ist durch die Verfügungsphase eine Verlegung des Rentenbeginnes entsprechend den Lebensumständen möglich.
Optimal für
- Alle, die eine selbstbestimmte Kapitalanlage für ihre private Altersvorsorge wünschen und dafür auch Kursschwankungen in Kauf nehmen.
- Unternehmer und Selbstständige
Produktfinder Lebensversicherung
Unser Produktfinder ermöglicht den direkten Zugriff auf die wesentlichen Dokumente der stärksten Leben-Produkte. Er greift direkt auf die Dokumente aus dem Maklerportal bzw. auf deren Seiten zu.
Ein Teil der Dokumente ist erst nach Login verfügbar.
Aktuelle Bedingungen
Tarif
Die Zertifizierungsnummer des aktuellen Tarifes C79 lautet 005965 und die Anbieternummer ist 0304000870.
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
Ein Teil der Dokumente ist erst nach Login verfügbar.
Anträge
- Basis-Rente mit BUZ (PDF, 580 KB)
- Vorblatt für Mailantrag (PDF, 1.76 MB)
- Ärztliche Untersuchungsgrenzen (PDF, 126 KB)
- Einwilligung zur Erhebung personenbezogener Gesundheitsdaten (PDF, 67 KB)
- Antragsbegleitblatt Fondsauswahl für geförderte Renten (PDF, 112 KB)
Formulare
Formulare Fondswechsel / Zuzahlungen
Service-Hotline im Leistungsfall:
Die kostenfreie Kunden-Hotline 040 36139-990 ist für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.
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| Dokument | Bestellnummer |
|---|---|
| Highlights Congenial basis (PDF, 333 KB) | 833767005710080 |
| Übertragungen Basis-Rente (PDF, 3.08 MB) | 833767104290080 |
| Sellingsheet zur Ruhestandsplanung – Basis-Rente (PDF, 185 KB) | 833767122230080 |
| Leitfaden zur Ruhestandsplanung – Basis-Rente (PDF, 3.41 MB) | Download |
| Selektionskriterien Basis-Rente (PDF, 2.97 MB) | Download |
| Förderrechner Basis-Rente (XLSX, 83 KB) | Download |
| Kundenanschreiben Basis-Rente (DOCX, 18 KB) | Download |
| Kundenanschreiben Basis-Rente mit BUZ (DOCX, 19 KB) | Download |
| Factsheet Congenial basis C79 (PDF, 230 KB) | Download |
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Bei Fragen und für weitere Informationen stehen Ihnen auch die zuständigen Ansprechpartner vor Ort zur Verfügung.
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