Eine steuerlich geförderte Altersvorsorge mit Congenial basis investiert in eine rein fondsgebundene Basis-Rentenversicherung mit der Chance auf hohe Erträge. Zur Auswahl stehen qualitätsgesicherte Einzelfonds, Dachfonds, Fondskombinationen oder MMD-Strategieportfolios. Eine Hinterbliebenenleistung kann bedarfsgerecht integriert und flexibel angepasst werden.
Hier finden Sie die Muster-Produktinformationsblätter für unsere Basis-Renten
Hier finden Sie Erläuterungen zum Produktinformationsblatt (PDF, 101 KB).
Produkt-Highlights
- Beiträge sind steuerlich abzugsfähig, 2019 zu 88%, dann kontinuierlich steigend.
- Attraktive Fondsauswahl mit kostenloser Wechseloption
- Garantierter Rentenfaktor
- Hinterbliebenenleistung nach Bedarf wählbar und bis 5 Monate vor Rentenbeginn anpassbar
- Verbindung mit BUZ optional möglich, Beiträge zur BUZ sind ebenfalls steuerlich abzugsfähig.
- Option auf flexible Zuzahlungen möglich – besonders relevant für Selbstständige und Unternehmer
Congenial basis ermöglicht eine selbst bestimmte Kapitalanlage für die Altersvorsorge. Damit können Renditechancen genutzt werden, jedoch müssen auch Kursschwankungen in Kauf genommen werden.
Fondsangebot
- Nachhaltige Investmentsfonds
- Fonds mit günstigen Konditionen
- Moderne Anlagestrategienn "EasyMix" und "ProfiMix"
- Fondsauswahl auf Basis der Empfehlung von Scope-Investmentexperten
Hinterbliebenen-Leistungen
Bis zu 5 Monate vor Rentenbeginn kann zwischen 2 Hinterbliebenen-Leistungen für den Tod während des Rentenbezuges gewählt werden. Sie kann entweder aus dem verbleibenden Kapital oder aus einer Anwartschaft gezahlt werden:
- Bei Wahl der Leistung "Verbleibendes Kapital" wird das Fondsvermögen zu Rentenbeginn abzüglich bereits gezahlter Renten an die Hinterbliebenen verrentet. Renten aus Überschüssen im Rentenbezug werden dabei nicht abgezogen.
- Bei der Anwartschaft wird der Kapitalwert der bis zum Ende der Anwartschaftszeit noch ausstehenden Altersrenten verrentet. Die Anwartschaft beträgt mindestens 5 Jahre.
Bis zu 5 Monate vor Rentenbeginn kann einmal auf die Hinterbliebenen-Leistung im Rentenbezug auch verzichtet werden.
Schutz vor fremdem Zugriff
Eine Congenial basis garant ist vor Rentenbeginn unpfändbar. Sie wird auch beim Arbeitslosengeld II nicht angerechnet.
Rentenbeginn
Ein Rentenbeginn kann zwischen dem 62. und 80. Geburtstag vereinbart werden. Auch nach dem Vertragsabschluss ist durch die Verfügungsphase eine Verlegung des Rentenbeginnes entsprechend den Lebensumständen möglich.
Optimal für
- Alle, die eine selbstbestimmte Kapitalanlage für ihre private Altersvorsorge wünschen und dafür auch Kursschwankungen in Kauf nehmen.
- Unternehmer und Selbstständige
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Aktuelle Bedingungen
Tarif
Die Zertifizierungsnummer des aktuellen Tarifes C79 lautet 006249 und die Anbieternummer ist 0304000870.
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
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Anträge
Service-Hotline im Leistungsfall:
Die kostenfreie Kunden-Hotline 040 36139-990 ist für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.
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| Dokument | Bestellnummer |
|---|---|
| Schlussüberschuss Informationsblatt – Congenial basis (PDF, 1.22 MB) | Download |
| Übertragungen Basis-Rente (PDF, 3.08 MB) | 833767104290080 |
| Selektionskriterien Basis-Rente (PDF, 2.97 MB) | Download |
| Förderrechner Basis-Rente (XLSX, 83 KB) | Download |
| Kundenanschreiben Basis-Rente (DOCX, 18 KB) | Download |
| Kundenanschreiben Basis-Rente mit BUZ (DOCX, 19 KB) | Download |
| Factsheet Congenial basis C79 (PDF, 231 KB) | Download |
| Übertragung britischer Pensionsguthaben - QROPS (PDF, 328 KB) | Download |
| Condor Marktvergleiche Congenial Tarife (PDF, 2.49 MB) | Download |
| Sellingsheet FRV Angebotsverstärker (PDF, 1.88 MB) | 833767122380080 |
Die neue Fondspolice
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Bei Fragen und für weitere Informationen stehen Ihnen auch die zuständigen Ansprechpartner vor Ort zur Verfügung.
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