Eine steuerlich geförderte Altersvorsorge mit Congenial basis investiert in eine rein fondsgebundene Basis-Rentenversicherung mit der Chance auf hohe Erträge. Zur Auswahl stehen qualitätsgesicherte Einzelfonds, Dachfonds, Fondskombinationen oder MMD-Strategieportfolios. Eine Hinterbliebenenleistung kann bedarfsgerecht integriert und flexibel angepasst werden.
Hier finden Sie die Muster-Produktinformationsblätter für unsere Basis-Renten
Hier finden Sie Erläuterungen zum Produktinformationsblatt (PDF, 101 KB).
Congenial basis ermöglicht eine selbst bestimmte Kapitalanlage für die Altersvorsorge. Damit können Renditechancen genutzt werden, jedoch müssen auch Kursschwankungen in Kauf genommen werden.
Fondsangebot
- Nachhaltige Investmentsfonds
- Fonds mit günstigen Konditionen
- Moderne Anlagestrategienn "EasyMix" und "ProfiMix"
- Fondsauswahl auf Basis der Empfehlung von Scope-Investmentexperten
Hinterbliebenen-Leistungen
Bis zu 5 Monate vor Rentenbeginn kann zwischen 2 Hinterbliebenen-Leistungen für den Tod während des Rentenbezuges gewählt werden. Sie kann entweder aus dem verbleibenden Kapital oder aus einer Anwartschaft gezahlt werden:
- Bei Wahl der Leistung "Verbleibendes Kapital" wird das Fondsvermögen zu Rentenbeginn abzüglich bereits gezahlter Renten an die Hinterbliebenen verrentet. Renten aus Überschüssen im Rentenbezug werden dabei nicht abgezogen.
- Bei der Anwartschaft wird der Kapitalwert der bis zum Ende der Anwartschaftszeit noch ausstehenden Altersrenten verrentet. Die Anwartschaft beträgt mindestens 5 Jahre.
Bis zu 5 Monate vor Rentenbeginn kann einmal auf die Hinterbliebenen-Leistung im Rentenbezug auch verzichtet werden.
Schutz vor fremdem Zugriff
Eine Congenial basis garant ist vor Rentenbeginn unpfändbar. Sie wird auch beim Arbeitslosengeld II nicht angerechnet.
Rentenbeginn
Ein Rentenbeginn kann zwischen dem 62. und 80. Geburtstag vereinbart werden. Auch nach dem Vertragsabschluss ist durch die Verfügungsphase eine Verlegung des Rentenbeginnes entsprechend den Lebensumständen möglich.
Optimal für
- Alle, die eine selbstbestimmte Kapitalanlage für ihre private Altersvorsorge wünschen und dafür auch Kursschwankungen in Kauf nehmen.
- Unternehmer und Selbstständige
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Aktuelle Bedingungen
Tarif
Die Zertifizierungsnummer des aktuellen Tarifes C79 lautet 006249 und die Anbieternummer ist 0304000870.
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
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Anträge
Formulare Fondswechsel / Zuzahlungen
- Einmalige Zuzahlung zum Vertrag (PDF, 164 KB)
- Antrag zur einmaligen Zuzahlung mit Startmanagement (PDF, 315 KB)
- Auftrag zum Fondswechsel (Shiften, Switchen) für Verträge vor dem 01.08.2019 (PDF, 181 KB)
- Auftrag zum Fondswechsel (Shiften, Switchen) für Verträge ab dem 01.08.2019 (PDF, 748 KB)
- Erhöhungsantrag (PDF, 1.01 MB)
Service-Hotline im Leistungsfall:
Die kostenfreie Kunden-Hotline 040 36139-990 ist für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.
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Bei Fragen und für weitere Informationen stehen Ihnen auch die zuständigen Ansprechpartner vor Ort zur Verfügung.
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