Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt.
Allgemein
Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt. Bezugsberechtigte sind der Arbeitnehmer bzw. seine Hinterbliebenen.
Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Behandlung
Die Beträge können direkt vom Arbeitnehmer durch Entgeltumwandlung, vom Arbeitgeber oder von beiden gemeinsam finanziert werden.
Die Beiträge sind bis zur Höhe von 8% der Beitragsbemessungsgrenze (West) in der gesetzlichen Rentenversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG steuerfrei. Versicherungsbeiträge bis zur Höhe von 4% der Betragsbemessungsgrenze (West) sind sozialversicherungsfrei.
Erst die spätere Leistung ist steuer- und sozialabgabenpflichtig in der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung.
Tarife und Highlights
Es kann nahezu jeder Tarif der umfangreichen Condor Tarifpalette gewählt werden.
Zu den Highlights zählen der renditestarke Fondstarif mit Garantie Congenial bAV garant und die Lösungen zur Absicherung der Berufsunfähigkeit (BU) mit einzigartiger Teilzeitklausel - als selbstständige (SBU) oder Zusatzversicherung (BUZ).
Optimal für
- mittelständische Betriebe und deren Mitarbeiter, die beim Aufbau der Altersvorsorge Steuern und Sozialversicherung sparen wollen
- alle in den Steuerklassen I-IV arbeitenden Personen
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Tarifinfo
- Factsheet Rente mit flexibler Todesfall-Leistung (C02) (PDF, 288 KB)
- Factsheet Risikoversicherung Kollektiv (C17) (PDF, 103 KB)
- Factsheet Rente mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (C24/C25) (PDF, 112 KB)
- Factsheet Sofort-Rente (C26) (PDF, 239 KB)
- Factsheet Rente ohne Beitragsrückgewähr (C27) (PDF, 109 KB)
- Factsheet Rente mit Hinterbliebenen-Absicherung (C27H) (PDF, 113 KB)
- Factsheet Klassik-Rente (C28) (PDF, 223 KB)
- Factsheet Congenial bAV garant (C72) (PDF, 114 KB)
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
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Anträge
- Antrag Direktversicherung Wechsel VN (PDF, 157 KB)
- Änderungsantrag Arbeitgeberzuschuss Direktversicherung (PDF, 1.10 MB)
- Änderung Beitragsaufteilung bAV, Condor, Direktversicherung (PDF, 132 KB)
- Bezugsrechtserklärung bAV, Condor, Direktversicherung (PDF, 133 KB)
- Änderungsantrag bAV, Condor, Direktversicherung (PDF, 768 KB)
- Risikofragebogen (PDF, 76 KB)
- Entgeltumwandlungsvereinbarung Direktversicherung(beschreibbar) (PDF, 70 KB)
- Entgeltumwandlungsvereinbarung Direktversicherung (beschreibbar mit Signatur) (PDF, 70 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag (PDF, 87 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag (beschreibbar) (PDF, 186 KB)
- Anforderung Standard-Gruppenvertrag (beschreibbar) (PDF, 857 KB)
- Muster Standard-Gruppenvertrag (PDF, 99 KB)
- Zusätzliche Erklärung zur Direktversicherung (PDF, 69 KB)
- Dienstobliegenheitserklärung (DOB) des Arbeitgebers (PDF, 85 KB)
- Dienstobliegenheitserklärung (DOB) des Arbeitnehmers (PDF, 88 KB)
- Direktversicherung Übernahme durch den Arbeitnehmer, Wechsel Versicherungsnehmer, Condor, Direktversicherung (PDF, 22 KB)
- Freigabeerklärung zur Direktversicherung durch den Arbeitgeber, Condor, Direktversicherung (PDF, 17 KB)
Formulare Fondswechsel
Formulare und Fragebögen zur Risikoprüfung finden Sie hier
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| Dokument | Bestellnummer |
|---|---|
| Download | |
| Absicherung der BU im Kollektiv (PDF, 284 KB) | Download |
| Arbeitgeber-Info Direktversicherung (PDF, 341 KB) | Download |
| Arbeitnehmer-Flyer Entgeltumwandlung (PDF, 257 KB) | Download |
| Arbeitnehmerbroschüre Condor Congenial bAV garant (PDF, 5.32 MB) | Download |
| Steuern und Sozialabgaben – Die Durchführungswege im Vergleich (PDF, 100 KB) | Download |
| Interaktiver Gehaltsbeileger Direktversicherung (PDF, 1.42 MB) | Download |
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Bei Fragen und für weitere Informationen stehen Ihnen auch die zuständigen Ansprechpartner vor Ort zur Verfügung.
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