Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt.
Allgemein
Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt. Bezugsberechtigte sind der Arbeitnehmer bzw. seine Hinterbliebenen.
Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Behandlung
Die Beträge können direkt vom Arbeitnehmer durch Entgeltumwandlung, vom Arbeitgeber oder von beiden gemeinsam finanziert werden.
Die Beiträge sind bis zur Höhe von 8% der Beitragsbemessungsgrenze (West) in der gesetzlichen Rentenversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG steuerfrei. Versicherungsbeiträge bis zur Höhe von 4% der Betragsbemessungsgrenze (West) sind sozialversicherungsfrei.
Erst die spätere Leistung ist steuer- und sozialabgabenpflichtig in der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung.
Tarife und Highlights
Es kann nahezu jeder Tarif der umfangreichen Condor Tarifpalette gewählt werden.
Zu den Highlights zählen der renditestarke Fondstarif mit Garantie Congenial bAV garant und die Lösungen zur Absicherung der Berufsunfähigkeit (BU) mit einzigartiger Teilzeitklausel - als selbstständige (SBU) oder Zusatzversicherung (BUZ).
Ein weiteres Highlight sind die individuellen Fondslösungen für beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer - mit 100 % Fondsbeteiligung oder frei wählbarer Garantie.
Optimal für
- mittelständische Unternehmen und deren Mitarbeiter, die beim Aufbau der Altersvorsorge Steuern und Sozialabgaben sparen möchten
- den Einstieg in die Versorgung von Gesellschafter-Geschäftsführern
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Tarifinfo
- Factsheet Rente mit flexibler Todesfall-Leistung (C02) (PDF, 288 KB)
- Factsheet Risikoversicherung Kollektiv (C17) (PDF, 103 KB)
- Factsheet Rente mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (C24/C25) (PDF, 112 KB)
- Factsheet Sofort-Rente (C26) (PDF, 239 KB)
- Factsheet Rente ohne Beitragsrückgewähr (C27) (PDF, 109 KB)
- Factsheet Rente mit Hinterbliebenen-Absicherung (C27H) (PDF, 113 KB)
- Factsheet Klassik-Rente (C28) (PDF, 223 KB)
- Factsheet Congenial bAV garant (C72) (PDF, 114 KB)
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
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- Übernahme durch den neuen Arbeitgeber, Direktversicherung (PDF, 720 KB)
- Änderungsantrag Arbeitgeberzuschuss, Direktversicherung (PDF, 1.66 MB)
- Änderung Beitragsaufteilung bAV, Direktversicherung (PDF, 681 KB)
- Bezugsrechtserklärung bAV, Direktversicherung (PDF, 759 KB)
- Änderungsantrag bAV, Direktversicherung (PDF, 768 KB)
- Risikofragebogen (PDF, 76 KB)
- Entgeltumwandlungsvereinbarung Direktversicherung(beschreibbar) (PDF, 70 KB)
- Entgeltumwandlungsvereinbarung Direktversicherung (beschreibbar mit Signatur) (PDF, 70 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag - ausfüllbar mit eSignatur (PDF, 166 KB)
- Anforderung Standard-Gruppenvertrag (beschreibbar) (PDF, 747 KB)
- Muster Standard-Gruppenvertrag (PDF, 99 KB)
- Zusätzliche Erklärung zur Direktversicherung (PDF, 69 KB)
- Dienstobliegenheitserklärung (DOB) des Arbeitgebers (PDF, 85 KB)
- Dienstobliegenheitserklärung (DOB) des Arbeitnehmers (PDF, 88 KB)
- Übernahme durch den Arbeitnehmer, Direktversicherung (PDF, 22 KB)
- Freigabeerklärung zur Direktversicherung durch den Arbeitgeber - ausfüllbar mit eSignatur (PDF, 568 KB)
Formulare Fondswechsel
Formulare und Fragebögen zur Risikoprüfung finden Sie hier
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Bei Fragen und für weitere Informationen stehen Ihnen auch die zuständigen Ansprechpartner vor Ort zur Verfügung.
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