Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt.
Allgemein
Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt. Bezugsberechtigte sind der Arbeitnehmer bzw. seine Hinterbliebenen.
Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Behandlung
Die Beträge können direkt vom Arbeitnehmer durch Entgeltumwandlung, vom Arbeitgeber oder von beiden gemeinsam finanziert werden.
Die Beiträge sind bis zur Höhe von 8% der Beitragsbemessungsgrenze (West) in der gesetzlichen Rentenversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG steuerfrei. Versicherungsbeiträge bis zur Höhe von 4% der Betragsbemessungsgrenze (West) sind sozialversicherungsfrei.
Erst die spätere Leistung ist steuer- und sozialabgabenpflichtig in der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung.
Zur Auswahl stehende Tarife
Für die steuerlich geförderte Direktversicherung kann nahezu jeder Tarif der umfangreichen Condor Tarifpalette gewählt werden.
Zur Wahl stehen flexible Tarifvarianten mit garantiertem Rechnungszins, unterschiedlichen Todesfallmodellen und Kapitalwahlrecht. Zusätzlich kann das Risiko der Berufsunfähigkeit abgesichert werden (z.B. Selbständige BU-Versicherung).
Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung:
Optimal für
- mittelständische Betriebe und deren Mitarbeiter, die beim Aufbau der Altersvorsorge Steuern und Sozialversicherung sparen wollen
- alle in den Steuerklassen I-IV arbeitenden Personen
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Aktuelle Bedingungen
Besondere Bedingungen für die Direktversicherung
Aufgeschobene Rentenversicherung mit flexibler Todesfall-Leistung (Tarif C02)
Risikoversicherung (Tarife C09, C17)
Aufgeschobene Rentenversicherung mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (Tarife C24, C25)
Sofort-Rente (Tarif C26)
Aufgeschobene Rentenversicherung mit Hinterbliebenenrente (Tarif C27H)
Aufgeschobene Rentenversicherung (Tarife C27, C28)
Performance-Rente (Tarif C38)
Fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantieleistung (Tarif C72)
Berufsunfähigkeitsversicherung (Tarif C80)
Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung
Tarifinfo
- Factsheet Rente mit flexibler Todesfall-Leistung (C02) (PDF, 288 KB)
- Factsheet Risikoversicherung (C09/C11) (PDF, 305 KB)
- Factsheet Risikoversicherung Kollektiv (C17) (PDF, 208 KB)
- Factsheet Rente mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (C24/C25) (PDF, 112 KB)
- Factsheet Sofort-Rente (C26) (PDF, 239 KB)
- Factsheet Rente ohne Beitragsrückgewähr (C27) (PDF, 112 KB)
- Factsheet Rente mit Hinterbliebenen-Absicherung (C27H) (PDF, 114 KB)
- Factsheet Klassik-Rente (C28) (PDF, 225 KB)
- Factsheet Performance-Rente (C38) (PDF, 122 KB)
- Factsheet Congenial bAV garant (C72) (PDF, 114 KB)
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
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Anträge
- Antrag Rentenversicherung plus BUZ (PDF, 530 KB)
- Antrag Rentenversicherung plus BUZ, Hinterbliebenenrente, Klassik-Rente plus BUZ (PDF, 581 KB)
- Antrag Sofort-Rente plus Hinterbliebenenrente (PDF, 262 KB)
- Antrag Rentenversicherung mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung plus BUZ (PDF, 334 KB)
- Antrag Congenial privat garant bAV garant plus BUZ (PDF, 567 KB)
- Antrag Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU) (PDF, 491 KB)
- Änderungsantrag Arbeitgeberzuschuss Direktversicherung (PDF, 85 KB)
- Risikofragebogen (PDF, 76 KB)
- Entgeltumwandlungsvereinbarung Direktversicherung (beschreibbar) (PDF, 60 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag (PDF, 87 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag (beschreibbar) (PDF, 186 KB)
- Anforderung Standard-Gruppenvertrag (beschreibbar) (PDF, 857 KB)
- Muster Standard-Gruppenvertrag (PDF, 99 KB)
- Zusätzliche Erklärung zur Direktversicherung (PDF, 69 KB)
- Dienstobliegenheitserklärung (DOB) des Arbeitgebers
- Dienstobliegenheitserklärung (DOB) des Arbeitnehmers (PDF, 87 KB)
Formulare Fondswechsel
Formulare und Fragebögen zur Risikoprüfung finden Sie hier
Service-Hotline:
Die kostenfreie Kunden-Hotline 040 36139-990 ist für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.
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| Dokument | Bestellnummer |
|---|---|
| Sellingsheet: Condor Congenial bAV garant (PDF, 296 KB) | 904827105950080 |
| Sellingsheet: BU-Absicherung in der Direktversicherung (PDF, 206 KB) | 904827107010080 |
| Absicherung der BU im Kollektiv (PDF, 332 KB) | 904827107110080 |
| Arbeitgeber-Info Performance-Rente bAV (PDF, 170 KB) | Download |
| Arbeitnehmer-Flyer Entgeltumwandlung (PDF, 274 KB) | Download |
| Arbeitgeber-Info Direktversicherung (PDF, 341 KB) | Download |
| Steuern und Sozialabgaben – Die Durchführungswege im Vergleich (PDF, 100 KB) | 904827106600080 |
| Interaktiver Gehaltsbeileger Direktversicherung (PDF, 6.32 MB) | Download |
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