Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt.
Allgemein
Die Direktversicherung ist eine Lebensversicherung, die der Arbeitgeber (Versicherungsnehmer) auf das Leben des Arbeitnehmers (versicherte Person) abschließt. Bezugsberechtigte sind der Arbeitnehmer bzw. seine Hinterbliebenen.
Steuer- und sozialversicherungsrechtliche Behandlung
Die Beträge können direkt vom Arbeitnehmer durch Entgeltumwandlung, vom Arbeitgeber oder von beiden gemeinsam finanziert werden.
Die Beiträge sind bis zur Höhe von 8% der Beitragsbemessungsgrenze (West) in der gesetzlichen Rentenversicherung nach § 3 Nr. 63 EStG steuerfrei. Versicherungsbeiträge bis zur Höhe von 4% der Betragsbemessungsgrenze (West) sind sozialversicherungsfrei.
Erst die spätere Leistung ist steuer- und sozialabgabenpflichtig in der gesetzlichen Kranken- und Pflegeversicherung.
Zur Auswahl stehende Tarife
Für die steuerlich geförderte Direktversicherung kann nahezu jeder Tarif der umfangreichen Condor Tarifpalette gewählt werden.
Zur Wahl stehen flexible Tarifvarianten mit garantiertem Rechnungszins, unterschiedlichen Todesfallmodellen und Kapitalwahlrecht. Zusätzlich kann das Risiko der Berufsunfähigkeit abgesichert werden (z.B. Selbständige BU-Versicherung).
Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung:
Optimal für
- mittelständische Betriebe und deren Mitarbeiter, die beim Aufbau der Altersvorsorge Steuern und Sozialversicherung sparen wollen
- alle in den Steuerklassen I-IV arbeitenden Personen
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Aktuelle Bedingungen
Besondere Bedingungen für die Direktversicherung
Aufgeschobene Rentenversicherung mit flexibler Todesfall-Leistung (Tarif C02)
Sofort - Rente (Tarif C26)
Aufgeschobene Rentenversicherung mit Hinterbliebenenrente (Tarif C27H)
Aufgeschobene Rentenversicherung (Tarife C27, C28)
Rentenversicherung für den Förderbetrag zur bAV (Tarif C29)
Sofort beginnende Rentenversicherung mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (Tarife C22, C23)
Aufgeschobene Rentenversicherung mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (Tarife C24, C25)
Fondsgebundene Rentenversicherung mit Garantieleistung (Tarif C72)
Berufsunfähigkeitsversicherung (Tarif C80)
Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung
Tarifinfo
- Factsheet Rente mit flexibler Todesfall-Leistung (C02) (PDF, 180 KB)
- Factsheet Risikoversicherung (C09/C17) (PDF, 234 KB)
- Factsheet Sofort-Rente mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (C22/C23) (PDF, 76 KB)
- Factsheet Rente mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (C24/C25) (PDF, 77 KB)
- Factsheet Sofort-Rente (C26) (PDF, 195 KB)
- Factsheet Rente ohne Beitragsrückgewähr (C27) (PDF, 78 KB)
- Factsheet Rente mit Hinterbliebenen-Absicherung (C27H) (PDF, 78 KB)
- Factsheet Klassik-Rente (C28) (PDF, 183 KB)
- Factsheet bAV-Rente mit Förderbetrag (C29) (PDF, 78 KB)
- Factsheet Congenial bAV garant (C72) (PDF, 553 KB)
Tarifrechner
Merkblatt zur Datenverarbeitung
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Anträge
- Antrag Rentenversicherung plus BUZ (PDF, 515 KB)
- Antrag Rentenversicherung plus BUZ, Hinterbliebenenrente, Klassik-Rente plus BUZ (PDF, 593 KB)
- Antrag Sofort-Rente plus Hinterbliebenenrente (PDF, 244 KB)
- Antrag INDEX-Rente (PDF, 287 KB)
- Antrag Sofort-Rente mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung (PDF, 217 KB)
- Antrag Rentenversicherung mit kollektiver Hinterbliebenen-Absicherung plus BUZ (PDF, 1.78 MB)
- Antrag Rentenversicherung Förderbetrag (PDF, 296 KB)
- Antrag Berufsunfähigkeitsversicherung (SBU) (PDF, 472 KB)
- Änderungsantrag Arbeitgeberzuschuss Direktversicherung (PDF, 1.10 MB)
- Risikofragebogen (PDF, 71 KB)
- Entgeltumwandlungsvereinbarung Direktversicherung (beschreibbar) (PDF, 71 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag (PDF, 87 KB)
- Anforderung Gruppenversicherungsvertrag (beschreibbar) (PDF, 219 KB)
- Bezugsrechtserklärung bAV (PDF, 95 KB)
Service-Hotline:
Die kostenfreie Kunden-Hotline 040 36139-990 ist für Vertriebspartner und Versicherungsnehmer Montag bis Freitag von 09:00 Uhr bis 18:00 Uhr erreichbar.
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| Dokument | Bestellnummer |
|---|---|
| Arbeitgeber-Info bAV-Förderbetrag (PDF, 770 KB) | Download |
| Broschüre bAV: Den richtigen Weg wählen (PDF, 884 KB) | 904827000100080 |
| Highlights Congenial bAV garant (PDF, 105 KB) | Download |
| Arbeitgeber-Info Congenial bAV garant (PDF, 1.95 MB) | 904827005960080 |
| Highlights Kollektive Hinterbliebenenabsicherung (PDF, 143 KB) | Download |
| Arbeitgeber-Info Performance-Rente bAV (PDF, 170 KB) | Download |
| Arbeitnehmer-Flyer Direktversicherung (PDF, 276 KB) | Download |
| Arbeitgeber-Info Direktversicherung (PDF, 99 KB) | Download |
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